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银保监:对银行保险机构关键人员实行业务回避和任职回避双重管理
发布时间:2019-10-28 16:30:31

10月11日,中国银行业监督管理委员会(以下简称银监会)发布了《银行业保险机构从业人员逃避责任指引(征求意见稿)》。

总体而言,《指导意见》明确界定了回避工作绩效的范围、方法和程序,并规定了适用机构、人员和亲属的范围。它明确界定了工作回避和商业回避的两种形式,并规定了相应的回避程序。

区分关键人员和普通人员

具体而言,适用机构的范围包括国家开发银行、政策性银行、商业银行、商业保险公司和政策性保险公司以及中国保监会监管的其他金融机构。员工范围包括与银行保险机构总部和境内机构(包括各分行、银行和保险子公司等)签订劳动合同的所有在职人员。)。

值得注意的是,《指导意见》区分了关键人员和普通人员。关键人员是指对机构管理和风险控制具有决策权或重要影响的银行保险机构各级管理人员和内部部门负责人。具体人员范围由各机构根据自身实际和区域特点以及内部控制管理和风险控制的需要确定,并报监管部门。其他员工都是普通员工。非执行董事、股东监事和外部监事指回避履行职责的关键人员。在银行保险机构从事辅助服务的劳务派遣人员应避免参照普通员工履行职责。

《指导意见》对关键人员实行回避业务和回避岗位的双重管理,规定关键人员和亲属不得在双方有直接业务约束或利益的岗位上工作。对于普通员工来说,他们在处理关键业务时只需要避开亲戚。关键人员应当回避的亲属包括配偶、直系亲属、三代以内的旁系亲属和姻亲。普通员工应该避免的亲属包括父母、配偶及其父母、子女及其配偶。

“一方面,关键人员和亲属应履行同一单位的回避职务。也就是说,双方不允许在同一管理成员的直接下属岗位或在同一单位具有直接上下级管理关系的岗位上任职,也不允许在其中一方为管理成员的单位从事人事、财务、监督、内部控制、内部审计、风险管理、信贷审批、投资决策、投资交易等工作。另一方面,不在同一单位但与其亲属有直接业务限制或利益关系的人,也应避免影响内部控制机制的有效性。此外,还应根据需要轮换关键人员。”中国保监会有关部门负责人表示。

在2022年底前清理库存问题

在制度和机制建设方面,《指导意见》提出了银行和保险机构员工回避工作绩效的原则规定,要求各机构根据自身实际制定和完善内部特殊回避工作绩效的制度和方法。同时,为促进相关工作的有效实施,要求各机构完善配套保障机制,积极引进信息技术,不断优化获取和核实员工应回避的亲属信息的方式,定期检查回避执行情况,并将相关信息上报相应的纪检监察部门和监管机构。

此外,《指导意见》要求监管机构将辖内银行和保险机构员工绩效回避作为内部控制监管的重要内容,定期报告发现的问题,建立整改跟踪台账,持续跟踪整改进度和结果,落实整改责任。对严重违反履职回避要求的,监管机构应当根据相关法律法规采取相应的监管措施,并根据违规行为依法实施行政处罚。

考虑到各类银行保险机构和各地区的不同情况,《指引》对股票回避问题的整改给予了三年过渡期,原则上要求各机构在2022年底前清理股票问题。另一方面,确有特殊情况不能按规定回避的,经机构审批后允许豁免,但需在机构所在单位公示,并将审批权限提高到更高一级。同时,豁免人员的信息应按季度上报机构总部和监管机构。

中国保监会认为,《指导意见》的颁布将有利于建立健全银行和保险机构的绩效回避制度,建立长期的绩效回避机制,营造积极报告、严格回避、公平履行职责、强化内部控制的文化氛围。同时,也有利于进一步完善监管体系建设,加强对银行和保险机构员工履行职责的监管。

本文来源于《国际金融新闻》

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